La Gestion Des Flux De Trésorerie Pour Les Commerçants :

C’est quoi le “Cash Flow”, “Flux de trésorerie” ?

C'est le flux de trésorerie dont dispose l'entreprise. 

Pour le calculer, c'est très simple.

Le cash-flow, c'est la différence entre l'argent qui rentre et l'argent qui sort.

L'argent qui rentre "Cash in" ce sont les revenus liés aux activités commerciales de l'entreprise. 

L'argent qui sort “Cash Out”, ce sont toutes les charges et les dépenses de l'entreprise. ( les frais du personnels, les locaux, le matériel, tous les achats et dépenses…).

En faisant la somme du “cash in” moins la somme du “cash out”, on obtient le cash-flow.

Le cash-flow est un transfert réel d'argent ne tient pas compte des éléments purement comptables comme les amortissements par exemple.

À quoi sert le cash-flow ?

C'est un indicateur financier qui permet d'évaluer la solvabilité de l'entreprise et sa capacité d'autofinancé de nouveaux investissements, le cash-flow évalue la robustesse du business, il peut être positif ou négatif.

Un cash-flow négatif signifie qu'il y a davantage d'argent qui sort de l'entreprise qu'il n'en rentre, ce qui est très conséquent à l’entreprise, il faut alors prendre des emprunts pour pouvoir remplir les obligations financières de l’entreprise.

Un cash-flow positif signifie que l'entreprise dispose de liquidités et qu'elle peut envisager de nouveaux investissements.

Voici quelques conseils pour faire face à vos défis et développer positivement votre flux de trésorerie : 

1. Mettre en place une approche plus intelligente afin de gérer votre stock.

Une bonne gestion du stock est considérée comme un élément clé de la gestion des flux de trésorerie.

2. Réduire les dépenses fixes et variables de l’entreprise ainsi que se débarrasser définitivement des dépenses non-essentielles. 

3. Révision d’une façon continue des polices d’assurance, afin de réduire vos charges en trouvant des meilleures offres, voire des offres avec le même niveau de couverture que vous avez actuellement, mais avec un prix réduit. 

4. Soyez proactif en matière de paiements et faites en sorte que vous soyez payé dans le plus bref délai. 

5. Offrir différents modes de paiements pour vos clients ( Carte de crédit, Carte de débit, Virement Bancaire ou Espèces.).

6. Laisser une partie de la trésorerie comme réserves pour faire face aux situations d’urgence, des coûts imprévus, mais aussi pour les achats des tendances de la dernière minute.