إدارة التدفق النقدي في تجارة التجزئة الخاصة بك : CASH FLOW MANAGEMENT
ما هو "التدفق النقدي" ؟ - What's CASH FLOW ?
هو السيولة النقدية المتاحة للشركة.
حسابها بسيط للغاية.
التدفق النقدي هو الفرق بين الأموال التي تدخل إلى الشركة "Cash In" والأموال الخارجة منها.
الأموال التي تأتي في شكل "Cash In" هي الدخل المرتبط بالأنشطة التجارية للشركة "Cash Out".
الأموال التي يتم صرفها "Cash Out" هي جميع رسوم و مصاريف الشركة. (تكاليف الموظفين ، والمباني ، والمعدات ، وجميع المشتريات والمصاريف ، وما إلى ذلك).
بإضافة مجموع "الأموال التي تدخل إلى الشركة" مطروحًا منه مجموع "الأموال التي تخرج من الشركة" ، نحصل على التدفق النقدي.
التدفق النقدي هو تحويل حقيقي للأموال لا يأخذ في الاعتبار العناصر المحاسبية البحتة مثل الاستهلاك ، على سبيل المثال.
ما الغاية من دراسة التدفق المالي ؟
إنه مؤشر مالي يجعل من الممكن تقييم سيولة الشركة وقدرتها على التمويل الذاتي للاستثمارات الجديدة ، ويقيم التدفق النقدي قوة العمل ، ويمكن أن يكون إيجابيًا أو سلبيًا.
يعني التدفق النقدي السلبي أن هناك أموالاً تخرج من الشركة أكثر مما تدخل ، وهو أمر مهم جدًا للشركة ، لذلك يتعين عليك الحصول على قروض لتتمكن من الوفاء بالالتزامات المالية للشركة.
يعني التدفق النقدي الإيجابي أن الشركة لديها سيولة ويمكنها التفكير في استثمارات جديدة.
فيما يلي بعض النصائح لمواجهة التحديات الخاصة بك وتطوير التدفق النقدي الخاص بك بشكل إيجابي :
-
تطبيق نهج أكثر ذكاء لإدارة المخزون الخاص بك.
تعتبر الإدارة السليمة للمخزون جزءًا رئيسيًا من إدارة التدفق النقدي.
-
تقليل المصاريف الثابتة والمتغيرة للشركة والتخلص نهائياً من المصاريف غير الضرورية.
-
مراجعة مستمرة لسياسات التأمين ، من أجل تقليل التكاليف من خلال إيجاد عروض أفضل ، حتى العروض بنفس مستوى التغطية التي لديك حاليًا ، ولكن بسعر مخفض.
-
كن استباقيًا مع المدفوعات واحصل على الأموال في أقرب وقت ممكن.
-
قدم طرق دفع مختلفة لزبنائك (بطاقة ائتمان أو بطاقة خصم أو تحويل مصرفي أو نقدًا.).
-
اترك جزءًا من النقد كاحتياطي للتعامل مع حالات الطوارئ والتكاليف غير المتوقعة ، ولكن أيضًا لمشتريات الاتجاهات الحالي و القادمة.
